Art. 2 Legge federale del 10 ottobre 1997 relativa alla lotta contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo (LRD) - Campo d’applicazione

La presente legge si applica: a. agli intermediari finanziari; b. alle persone fisiche e giuridiche che negoziano beni a titolo professionale ricevendo in pagamento denaro contante (commercianti).

Sono intermediari finanziari: a. le banche secondo l’articolo 1 a della legge dell’8 novembre 1934 sulle banche (LBCR) e le persone secondo l’articolo 1 b LBCR; abis. i gestori patrimoniali e i trustee secondo l’articolo 2 capoverso 1 lettere a e b della legge del 15 giugno 2018 sugli istituti finanziari (LIsFi); b. le direzioni dei fondi secondo l’articolo 2 capoverso 1 lettera d LIsFi; bbis. i titolari dell’autorizzazione di cui all’articolo 13 capoverso 2 lettere b–d della legge del 23 giugno 2006 sugli investimenti collettivi (LICol) e i gestori di patrimoni collettivi di cui all’articolo 2 capoverso 1 lettera c LIsFi; c. gli istituti d’assicurazione secondo la legge del 17 dicembre 2004 sulla sorveglianza degli assicuratori che praticano l’assicurazione diretta sulla vita od offrono o distribuiscono quote di una società collettiva di capitali; d. le società di intermediazione mobiliare secondo l’articolo 2 capoverso 1 lettera e LIsFi; dbis. le controparti centrali e i depositari centrali secondo la legge del 19 giugno 2015 sull’infrastruttura finanziaria (LInFi); dter. i sistemi di pagamento, in quanto necessitano di un’autorizzazione dell’Autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari (FINMA) secondo l’articolo 4 capoverso 2 LInFi; dquater. i sistemi di negoziazione per valori mobiliari TRD secondo l’articolo 73 a LInFi (sistemi di negoziazione TRD); e. le case da gioco ai sensi della legge federale del 29 settembre 2017 sui giochi in denaro (LGD); f. gli organizzatori di giochi di grande estensione ai sensi della LGD; g. i saggiatori del commercio e le società del gruppo secondo l’articolo 42 bis della legge del 20 giugno 1933 sul controllo dei metalli preziosi (LCMP).

Sono intermediari finanziari anche le persone che, a titolo professionale, accettano o custodiscono valori patrimoniali di terzi o forniscono aiuto per investirli o trasferirli, in particolare le persone che: a. negoziano crediti (segnatamente sotto forma di crediti al consumo o di crediti ipotecari, di factoring, di finanziamento di transazioni commerciali oppure di leasing finanziari); b. forniscono servizi nel campo delle operazioni di pagamento, in particolare effettuano trasferimenti elettronici per conto di terzi, oppure emettono o amministrano mezzi di pagamento come carte di credito e assegni di viaggio; c. commerciano, per conto proprio o per conto di terzi, biglietti di banca e monete, strumenti del mercato monetario, divise, metalli preziosi, materie prime e valori mobiliari (cartevalori e diritti valori), nonché strumenti derivati; d. ... e. ... f. effettuano investimenti in qualità di consulenti in materia; g. custodiscono o gestiscono valori mobiliari.

Sono esclusi dal campo di applicazione della presente legge: a. la Banca nazionale svizzera; b. le istituzioni della previdenza professionale esonerate dall’obbligo fiscale; c. le persone che offrono i loro servizi esclusivamente a istituzioni della previdenza professionale esonerate dall’obbligo fiscale; d. gli intermediari finanziari di cui al capoverso 3 che offrono i loro servizi esclusivamente a intermediari finanziari conformemente al capoverso 2 o a intermediari finanziari esteri, sottoposti ad una vigilanza equivalente; e. i fondi riservati a investitori qualificati (L-QIF) che rivestono la forma giuridica della società di investimento a capitale variabile (SICAV) o della società in accomandita per investimenti collettivi di capitale (SAcCol), se l’istituto cui compete la gestione secondo l’articolo 118 h capoverso 1, 2 o 4 LICol assicura l’adempimento degli obblighi previsti nella presente legge.