Bachmann Case and Swiss Banking Secrecy

8. Oktober 1982 1455 Interpellation Robbiani

Alla luce di tutto ciò si giustificano gli interrogativi posti schen Kreditanstalt, der Bank Lombard (Genf) im Fall St. Fé

dall'interpellanza alla quale il Cons. Federale è pregato di International.

dare una sollecita risposta. 2. Stehen die illegalen Insidergeschäfte nicht im Wider-

spruch zu den Gepflogenheiten im schweizerischen Bank-

Schriftliche Stellungnahme des Bundesrates

gewerbe? Werden sie in internen Reglementen von Gross-

Rapport écrit du Conseil fédéral banken und der Schweizerischen Bankiervereinigung nicht

Risposta scrìtta del Consiglio federale sogar untersagt? Ich denke hier an das Rundschreiben

Non esistevano e non esistono tutt'ora, sia presso le auto- Nr. 3895 vom 18. Oktober 1968 der Schweizerischen Ban-

rità svizzere sia presso quelle austriache, punti di appiglio kiervereinigung.

per asserire un'attività del colonnello Bachmann a favore 3. Hat die Eidgenössische Bankenkommission untersucht,

dell'organizzazione americana CIA. Le autorità giudiziarie ob die Personen, die in die illegalen Geschäfte verwickelt

austriache competenti per la causa penale Schilling hanno sind, die Anforderungen nach Artikel 3 des Bundesgeset-

smentito d'aver dato informazioni in tal senso all'autore zes über die Banken und Sparkassen erfüllen? Dieser Arti-

dell'articolo pubblicato nella «Wochenzeitung» del 25 giu- kel verlangt einen guten Ruf und Gewähr für eine einwand-

gno 1982. freie Geschäftsführung.

Il rimprovero che il colonnello Bachmann fosse presumibil- 4. Haben die genannten Banken nicht gegen die Vereinba-

mente un doppio agente è stato, sin dall'inizio, giudicato rung vom I.Juli 1977 über die Sorgfaltspflicht bei der Ent-

particolarmente grave dal Dipartimento militare come anche gegennahme von Geldern und die Handhabung des Bank-

dal gruppo di lavoro della Commissione della gestione, e geheimnisses verstossen, als sie Gelder von Kunden

conseguentemente chiarito con il massimo scrupolo. akzeptierten, die in klar gesetzeswidrige Geschäfte verwik-

Un'eventuale attività di Bachmann per un servizio d'informa- kelt waren?

zione straniero avrebbe ovviamente dovuto essere perse-

guita penalmente. 5. In welchen Punkten müsste die Vereinbarung - falls die

In base ai rapporti d'inchiesta, ad un gran numero di incar- Banken nach Ansicht des Bundesrates nicht dagegen ver-

tamenti, nonché ad indagini conoscitive con ampie cerehie stossen haben - geändert werden, damit das Bankgeheim-

di persone, il gruppo di lavoro della Commissione della nis nicht missbraucht werden kann?

gestione arrivò alla conclusione che l'accusa di doppio 6. Glaubt der Bundesrat nicht, es sei nun an der Zeit, Insi-

agente era infondata. Nel suo rapporto del 19 gennaio 1981 dergeschäfte im Sinne der Forderung des Kantons Zürich

al Consiglio nazionale, il gruppo di lavoro ribadisce che il strafrechtlich zu ahnden?

sospetto di attività di doppio agente del colonnello Bach- 7. Schliesslich möchte ich über den Bundesrat von den

mann si era dimostrato insostenibile. Con questo rapporto, zuständigen Behörden (Eidgenössische Bankenkommis-

la Commissione della gestione ha chiuso l'inchiesta sion und Nationalbank) wissen,

sull'affare Bachmann, pur esigendo che il Dipartimento mili- a. ob Zweigstellen von Schweizer Banken in den Vereinig-

tare le faccia periodicamente rapporto sulle raccomanda- ten Staaten sich anmassen können, in ihrer Geschäftstätig-

zioni ivi contenute. Una riapertura dell'inchiesta non si keit die amerikanischen Gesetze zu missachten;

impone. b. ob die Strafbarkeit wegen Verletzung des Bankgeheim-

Il fatto che ora il colonnello Bachmann lavori o no per l'orga-

nisses dahinfällt, wenn eine Schweizer Bank die Information

nizzazione privata Hausammann non riguarda la Confedera-

auf die Aufforderung einer amerikanischen Behörde liefert?

zione. In un modo o nell'altro, l'attività di questa organizza- Ich denke hier ah die Anwendbarkeit von Artikel 32 Strafge-

zione concernerebbe la Confederazione solo in caso di tra- setzbuch über die gesetzlich gebotenen Pflichten und Arti-

sgressione della legge; ma ciò non è il caso. kel 34 Strafgesetzbuch über den Notstand;

Präsidentin: Herr Carobbio ist von der Antwort des c. ob sie ihrer Meinung nach die in den USA tätigen

Bundesrates nicht befriedigt. Schweizer Banken ermächtigen können, den Anordnungen

amerikanischer Gerichtsbehörden nachzukommen und die

Namen der Personen bekanntzugeben, welche die amerika-

nischen Banken- und Börsenbestimmungen verletzen (wie

es in der Affäre Progress Foundation-Schweizerische Kre-

ditanstalt geschehen ist)?

81.577

Texte de l'interpellation du 10 décembre 1981

#ST#

Interpellation Robbiani Je pose au Conseil fédéral les questions suivantes:

Tätigkeit von Schweizer Banken in den USA. 1. N'estime-t-il pas devoir préciser et évaluer politiquement

Insiderpraktiken les accusations portées par les autorités des Etats-Unis

Attività negli USA delle banche svizzere. contre les banques suisses pour des affaires sensation-

Pratiche «insider» nelles et douteuses relevant du domaine public? Je me

réfère aux spéculations sur l'argent faites par la Banque

Activité des banques suisses aux Etats-Unis. populaire suisse, aux opérations illégales commises par la

Opérations d'initiés Banque de la Suisse italienne dans l'affaire St. Joe Minerais,

ainsi qu'aux activités de la Société de banque suisse, du

Crédit suisse et de la Banque Lombard (Genève) dans

l'affaire St. Fé International.

2. Les pratiques illégales du genre «initiés» ne sont-elles

Wortlaut der Interpellation vom 10. Dezember 1981 pas contraires à la pratique du système bancaire suisse, et

Ich stelle dem Bundesrat die folgenden Fragen: même interdites par les règlements internes de quelques

1. Meint er nicht, er sollte zu den Beschuldigungen, welche grandes banques et par l'Association suisse des ban-

die Behörden der Vereinigten Staaten im Zusammenhang quiers? Je me réfère à la circulaire n° 3895, du 18 octobre

mit den öffentlich bekannten, aufsehenerregenden und 1968, de ladite association.

dubiosen Vorfällen gegen die Schweizer Banken erhoben 3. La Commission fédérale des banques a-t-elle ouvert une

haben, näher Auskunft geben und sie politisch werten? Ich enquête pour établir si les personnes impliquées dans ces

spreche von den Silberspekulationen der Schweizerischen pratiques illégales satisfont aux exigences posées par l'arti-

Volksbank, von den illegalen Geschäften der Banca della cle 3 de la loi fédérale sur les banques? L'article en ques-

Svizzera italiana in der Affare St. Joe Minerals und von der tion sanctionne la moralité et la bonne réputation en

Tätigkeit des Schweizerischen Bankvereins, der Schweizeri- affaires.

Interpellation Robbiani 1456 8 octobre 1982

4. En acceptant des capitaux de clients impliqués dans des c. Ritengono di poter autorizzare le banche svizzere che

opérations manifestement illégales, les banques précitées operano negli USA a dare seguito alle ingiunzioni dell'auto-

n'ont-elles pas violé la convention du 1«r juillet 1977 contre rità giudiziaria statunitense rivelando i nomi delle persone

l'abus du secret bancaire? che violano le leggi bancarie e di borsa americana? Ricordo

5. Si la réponse du Conseil fédéral à la question n° 4 était che ciò avvenne nell'affare Progress Foundation-Credito

négative, quels sont les points de la convention qu'on Svizzero.

devrait modifier pour empêcher tout abus du secret ban- Mitunterzeichner - Cosignataires - Cofirmatari: Affolter,

caire? Borei, Braunschweig, Deneys, Gloor, Grobet, Hubacher,

6. Le Conseil fédéral ne pense-t-il pas que le moment est Jaggi, Leuenberger, Loetscher, Meier Werner, Morel,

venu d'agréer la demande du canton de Zurich, qui voudrait Nauer, Neukomm, Reimann, Vannay, Wagner (17)

voir condamner pénalement les opérations bancaires d'ini- Schriftliche Begründung - Développement par écrit

tiés? Motivazione scritta

7. Enfin, par le canal du Conseil fédéral, je demande aux nessuna

autorités compétentes (Commission fédérale des banques

et Banque nationale) si: Schriftliche Stellungnahme des Bundesrates

a. Les succursales américaines des banques suisses peu- Rapport écrit du Conseil fédéral

vent prétendre exercer leurs activités sans respecter les Risposta scritta del Consiglio federale

lois des Etats-Unis; 1. La Commissione federale delle banche e le banche

b. La sanction pour violation du secret bancaire tombe stesse hanno informato esaurientemente il Consiglio fede-

lorsque l'information est fournie par une banque suisse rale circa le questioni menzionate nell'interpellanza.

pour obéir à une injonction d'une autorité américaine. Je La Commissione delle banche nonché la Commissione arbi-

songe à l'application des articles 32 (sur les obligations trale prevista dalla Convenzione relativa all'obbligo di agire

imposées par la loi) et 34 (sur l'état de nécessité); con oculatezza nell'acccttazione di denaro hanno la compe-

c. Elles estiment pouvoir autoriser les banques suisses qui tenza di esaminare i casi e, se del caso, di prendere i prov-

opèrent aux Etats-Unis à donner suite aux injonctions des vedimenti necessari in virtù della legge o della Convenzione.

autorités judiciaires américaines en révélant les noms des Nei tre casi le banche svizzere, nell'esecuzione di ordini

personnes qui violent les lois bancaires et boursières amé- ricevuti dai propri clienti negli Stati Uniti, si sono venute a

ricaines. Je rappelle que cela s'est produit dans l'affaire trovare in una situazione di conflitto fra le leggi vigenti in

Progress Foundation-Crédit suisse. tale Paese e le nostre disposizioni relative alla conserva-

zione del segreto. Le autorità americane di sorveglianza sul

Testo della interpellazione del 10 dicembre 1981 mercato di titoli e delle merci a termine hanno richiesto

Rivolgo al Consiglio federale le seguenti domande: informazioni sui clienti per conto dei quali le banche sono

intervenute. Queste hanno negato tali informazioni appel-

1. Non ritiene di dovere precisare e valutare politicamente landosi al segreto bancario svizzero. Per quel che riguarda

le accuse mosse dalle autorità degli Stati Uniti alle banche le presunte pratiche «insider» nei casi St. Joe Minerals e

svizzere per i casi sensazionali e dubbiosi di pubblico domi- Santa Fé, la «Securities and Exchange Commission» (SEC,

nio? Mi riferisco alle speculazioni sull'argento della Banca autorità di vigilanza per i mercati di cartevalori) ha provo-

popolare svizzera, alle operazioni illegali della Banca della cato negli USA ingiunzioni giudiziarie, in parte accompa-

Svizzera italiana nell'affare St. Joe Minerals, e all'attività gnate da comminatorie draconiane come multe giornaliere

della Società di banca svizzera, Credito svizzero, Banque di 50 000 dollari, esclusione dalle borse dei titoli nonché

Lombard (Ginevra) nel caso St. Fé International. comminatorie di pene carcerarie per gli organi delle banche,

2. Le pratiche illegali del tipo «insider» non sono contrarie che invitavano le banche svizzere interessate a rivelare

alla prassi del sistema bancario svizzero, e perfino vietate segreti attinenti ai propri clienti. La SEC in tal modo inten-

dai regolamenti interni di alcune grandi banche e dall'Asso- deva scoprire le pratiche «insider», proibite negli USA, con

ciazione svizzera dei banchieri? Mi riferisco alla circolare le quali i clienti di banche svizzere, utilizzando abusiva-

n. 3895 del 18 ottobre 1968 dell'Associazione dei banchieri. mente informazioni generalmente non accessibili, si sareb-

3. La Commissione federale delle banche ha indagato per bero potuti arricchire.

stabilire se le persone implicate in queste pratiche illegali In base al trattato americano-svizzero d'assistenza giudizia-

soddisfano ai requisiti dell'articolo 3 della legge federale ria, alle autorità d'inchiesta americane possono essere

sulle banche? L'articolo suddetto sancisce «la moralità e la comunicate informazioni anche qualora siano coperte dal

reputazione negli affari». segreto bancario svizzero. Tuttavia va soddisfatta la condi-

4. Accettando capitali di clienti coinvolti in operazioni evi- zione, fra l'altro, che la fattispecie incriminata negli USA sia

dentemente illegali, le banche suddette non hanno violato la punibile anche secondo il diritto svizzero. Ciò non vale per

convenzione contro l'abuso del segreto bancario del 1° le pratiche «insider» nella misura in cui il diritto svizzero

luglio 1977? vigente non conosce una vera e propria fattispecie relativa

a tali pratiche.

5. Se la risposta del Consiglio federale alla domanda n. 4

La rimozione del segreto bancario in via d'assistenza giudi-

fosse negativa, quali punti della convenzione dovrebbero

ziaria nei casi di cui si tratta sarebbe possibile qualora gli

essere modificati per evitare di abusare del segreto banca-

affari effettuati fossero punibili in Svizzera da un altro punto

rio?

di vista (truffa, amministrazione infedele, rivelazione di

6. Il Consiglio federale non ritiene giunto il momento di segreti commerciali). Se ciò si sia verificato nei casi menzio-

accogliere la richiesta del canton Zurigo nel senso di punire nati, è questione che in ultima istanza va decisa dal Tribu-

penalmente le pratiche bancarie «insider»? nale federale.

7. Infine, per il tramite del Consiglio federale, chiedo alle 2. Vero è che sinora in Svizzera le pratiche «insider» non

autorità competenti (Commissione federale delle banche e sono state vietate. Tuttavia negli ultimi tempi si è diffusa

Banca nazionale) se: l'opinione che l'abuso di informazioni a titolo confidenziale

a. Le filiali statunitensi delle banche svizzere possono pre- ai fini di operazioni sul mercato dei titoli sia da considerare

tendee di operare senza rispettare le leggi USA? riprovevole e dannoso all'economia.

b. La punibilità per violazione del segreto bancario cade se La circolare dell'Associazione svizzera dei banchieri del

l'informazione è fornita da una banca svizzera per obbedire 1968, menzionata dagli interpellanti, ammoniva le banche di

a una ingiunzione di un'autorità americana? Penso all'appli- non prender parte alle pratiche illegali «insider» negli USA.

cabilità degli articoli 32 sui doveri imposti per legge e 3. La Commissione delle banche ritiene che la partecipa-

dell'articolo 34 sullo stato di necessità. zione di una banca, per proprio conto o come «Partner»

8. Oktober 1982 1457 Interpellation Graf

consapevole in affari simili dei propri clienti, sia incompati- #ST# 81.562

bile con la garanzia di un'attività irreprensibile.

Tuttavia le operazioni «insider» dei clienti sono frammiste Interpellation Graf

alla moltitudine delle normali operazioni quotidiane e per- Investitionshilfe für Berggebiete

tanto, al momento in cui sono state effettuate, la banca non

Loi sur l'aide en matière d'investissements

le può riconoscere come tali, specie poi ove si tratti di

società estere. Anche la banca più diligente non può esclu- dans les régions de montagne

dere completamente il rischio che un cliente usi i suoi ser-

vizi in modo abusivo per operazioni «insider» e quindi il

rischio di un possibile conflitto con l'ordinamento giuridico

di uno Stato estero.

Wortlaut der Interpellation vom 2. Dezember 1981

4. Giusta la Convenzione relativa all'obbligo di agire con

oculatezza nell'accettazione di denaro e nell'uso del Der Bundesrat wird ersucht, Auskunft zu erteilen über den

segreto bancario, le banche non possono eseguire alcuna Stand der Ausführungsarbeiten bezüglich des Bundesge-

operazione, quando sanno, o dovrebbero sapere in base a setzes über Investitionshilfe für Berggebiete (IHG).

indizi concreti che il denaro proviene da azioni punibili Texte de l'interpellation du 2 décembre 1981

seconso il diritto svizzero o passibili di estradizione. Tale

Le Conseil fédéral est invité à donner des renseignements

premessa nei casi menzionati non è soddisfatta.

sur l'état des travaux de mise à exécution en ce qui

5. Gli abusi del segreto bancario svizzero ai fini di opera- concerne la loi fédérale sur l'aide en matière d'investisse-

zioni «insider» non possono essere impediti da una modifi- ments dans les régions de montagne (LIM).

cazione della Convenzione relativa all'obbligo di agire con

oculatezza. Per contro l'introduzione nel diritto svizzero di Schriftliche Begründung - Développement par écrit

una corrispondente fattispecie del reato permetterà l'appli- Gemäss Bundesgesetz über Investitionshilfe für Bergge-

cazione dei trattati internazionali sull'assistenza giudiziaria e biete vom 28. Juni 1974 kann der Bund bestimmten Regio-

a fortiori della nuova legge sull'assistenza giudiziaria a pro- nen die Restfinanzierung förderungswürdiger Projekte mit-

cedure relative a pratiche «insider» e di conseguenza tels zinsbevorzugter, aber amortisierbarer Darlehen gewäh-

l'ammissione delle istanze estere in materia d'assistenza ren. Es hat sich dabei um Projekte des Infrastrukturberei-

giudiziaria. ches zu handeln, welche Bestandteile eines vom Bund zu

6. Il Consiglio federale intende sottoporre alle Camere prüfenden und zu genehmigenden Entwicklungskonzeptes

federali già nella prossima sessione estiva due messaggi sind. Daneben sind eine Reihe weiterer Voraussetzungen

separati concernenti un complemento del Codice penale e zu beachten. Was die Finanzierung anbelangt, so hat der

del Codice delle obbligazioni comprendente la fattispecie Bund bis 1983 einen Fonds von 500 Millionen Franken zu

«insider». Il disciplinamento proposto dalle commissioni äufnen. Rückzahlungen von Darlehen und vereinnahmte

peritali per la revisione del Codice penale e del diritto azio- Darlehenszinsen sollen dabei wiederum in diesen Fonds

nario è stato riassunto nella risposta all'interpellanza de eingesetzt werden («Fonds de roulement»).

Capitani (82.305). Laut Angaben der Zentralstelle für regionale Wirtschaftsför-

7a. Le banche svizzere che operano all'estero direttamente derung («Die Region», Nr. 3/81) sind vom Bund bisher 51

o indirettamente per mezzo di succursali o filiali devono Regionen anerkannt worden. 48 haben ihr Entwicklungs-

attenersi alla legislazione ivi vigente. Tuttavia nei casi di cui konzept zur Prüfung eingereicht; 46 davon sind bereits

si tratta il diritto svizzero vigente e quello degli USA colli- genehmigt worden. Derselben Quelle ist zu entnehmen,

dono. dass bis September 1981 knapp 200 Millionen Franken an

Investitionshilfe gewährt worden sind. Diese relativ kleine

b. Spetta ai tribunali decidere se gli articoli 32 o 34 del

Summe dürfte vermutlich daher rühren, dass in sehr vielen

Codice penale (sui doveri imposti per legge, dalla profes-

Fällen die Phase der Konzeptrealisierung (und damit der

sione o dall'ufficio nonché sullo stato di necessità) giustifi-

Inanspruchnahme der Mittel) eben erst begonnen hat. Sie

chino nei singoli casi la rimozione del segreto bancario e la

wird aber in absehbarer Zeit vermutlich sehr rasch anstei-

trasmissione d'informazioni.

gen.

In ogni caso va osservato che la comminatoria di sanzioni

sproporzionate da parte di autorità statunitensi contro ditte Daran anschliessend ergeben sich folgende Fragen:

o persone che rifiutano di rivelare un segreto protetto 1. Liegt den 46 genehmigten Entwicklungskonzepten allge-

dall'ordinamento giuridico svizzero possono portar pregiu- mein ein bestimmtes Förderungsmodell («Muster») zu-

dizio alla sovranità svizzera. E ciò doppiamente, da un lato grunde oder weichen die Konzepte von Fall zu Fall we-

per il tentativo di costringere persone soggette alla giurisdi- sentlich voneinander ab?

zione svizzera a violare il diritto svizzero, dall'altro per il ten- 2. Wie teilen sich die bereits gewährten Darlehen von 200

tativo d'impedire ai giudici svizzeri, mediante l'istituzioni di Millionen Franken auf die einzelnen Regionen auf?

uno stato di necessità, d'imporre le nostre disposizioni rela-

3. Besteht Gewähr, dass alle anspruchsberechtigten

tive al mantenimento del segreto. L'articolo 34 del Codice

Regionen in den Genuss der ihnen zustehenden Quote an

penale non è stato creato per favorire coloro che appog-

Investitionshilfegeldern gelangen werden? Ist nicht zu

giandosi su questa norma provocano artificialmente stati di

befürchten, dass einige wenige in der Konzeptrealisierung

necessità ma per far fronte a determinate peripezie della

weit fortgeschrittene Regionen auf Kosten der übrigen

vita.

bevorzugt werden?

e. Né la Commissione delle banche né la Banca nazionale

giusta il diritto vigente possono autorizzare una banca ad 4. Reichen die Fondsmittel in der vom Gesetz vorgesehe-

abbandonare il segreto bancario. Tale diritto compete nen Höhe von 500 Millionen (plus zusätzlich Rückzahlungen

esclusivamente al cliente. und Zinsen) aus, d. h. lassen die heute verfügbaren Zahlen

Nella procedura relativa alla Progress Foundation, menzio- und darauf basierende Prognosen auf ein Funktionieren des

nata dagli interpellanti, le autorità non hanno consentito di Prinzips «Fonds de roulement» in der vorgesehenen Höhe

rivelare fattispecie protette dal segreto bancario. von 500 Millionen Franken schliessen?

5. Gibt es Anhaltspunkte über die Effizienz der von diesem

Präsidentin: Der Interpellant erklärt sich von der Antwort Investitionshilfegesetz ausgehenden Massnahmen? Sind

teilweise befriedigt. insbesondere Fälle bekannt oder absehbar, wo aufgrund

der gewährten Starthilfen Regionen ihr wirtschaftliches

Fortkommen aus eigener Kraft schaffen werden oder han-

delt es sich bei diesen Massnahmen voraussichtlich um

dauernde Unterstützungszahlungen?

184-N

Schweizerisches Bundesarchiv, Digitale Amtsdruckschriften

Archives fédérales suisses, Publications officielles numérisées

Archivio federale svizzero, Pubblicazioni ufficiali digitali

Interpellation Robbiani Tätigkeit von Schweizer Banken in den USA. Insiderpraktiken

Interpellation Robbiani Activité des banques suisses aux Etats-Unis. Opérations d'initiés

Interpellation Robbiani Attività negli USA delle banche svizzere. Pratiche "insider"

In Amtliches Bulletin der Bundesversammlung

Dans Bulletin officiel de l'Assemblée fédérale

In Bollettino ufficiale dell'Assemblea federale

Jahr 1982

Année

Anno

Band IV

Volume

Volume

Session Herbstsession

Session Session d'automne

Sessione Sessione autunnale

Rat Nationalrat

Conseil Conseil national

Consiglio Consiglio nazionale

Sitzung 15

Séance

Seduta

Geschäftsnummer 81.577

Numéro d'objet

Numero dell'oggetto

Datum 08.10.1982 - 08:00

Date

Data

Seite 1455-1457

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Ref. No 20 010 847

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